事例：保険最適化

業種：情報技術業 売上高：15億円 従業員：200名   担当企業様の背景 売上高も従業員数も順調に伸びている企業様。3年前に創業者（現会長）であるお父様からご子息への代替わりもされ、盤石な事業継続体制を構築されています。 銀行格付けも良い状態でしたが、年間1…

業種：卸売業 売上高：9億 従業員：50名 担当企業様の背景 創業35年の卸売業。社長は65歳を過ぎ、近々勇退を検討されています。社長の参謀であった前財務責任者様は、すでに後進に任されていました。ただし前責任者様は現在も顧問であり、現責任者様のお考えにことごとく反対され…

創業30年を迎える老舗企業。その企業を担当されていた生命保険担当者さんから事業承継対策のご依頼があり、伺いました。 現在は社長のご子息も入社され、後継者は決定しています。今後5年かけて本格的に事業承継を行う予定です。

創業40年を超える飲食業。先代社長の体調不良を理由に、突然、次女にバトンタッチを告げられました。それにより、次女が社長に、次女のご主人が専務取締役に就任されました。突然のことで戸惑った社長と専務は、時間が許す限り私の財務セミナーに参加され、経営全般について相談をいただき…

業種：製造業 売上高：7000万 従業員：3名 担当企業様の背景 創業35年の2代目社長。創業者である現社長の父は時代の波にのり、子会社も設立するほど順調に業績を伸ばしていました。しかしながらリーマンショックと東日本大震災の影響で、みるみる業績は悪化。売上は40%減少し…

業種：小売業 売上高：14億 従業員：15名 担当企業様の背景 当時は8年目の創業社長。成長拡大のために多店舗展開が必要であり、初めての銀行からの資金調達とのことで、相談をされました。税理士は年に1回の訪問のみ。銀行も特に融資の提案に来ていないため、資金調達についてご不…

業種：製造業 売上高：6億5000万 従業員：30名 担当企業様の背景 相談を受けた4年前は年商4億5,000万円の企業でした。引き継いだばかりの2代目社長は業界未経験で、しかも2億8,000万円の借入金がリスケ状態。設備投資をしたくても銀行から新たな融資が受けられない…